是“造富神話”還是“詐騙陷阱” ？“虛擬幣投資”你了解多少？

2024-04-10 09:45:51 來源：平安蒼南作者：點擊圖片瀏覽下一頁

虛擬貨幣市場是一個巨大的利益市場。

近年來，隨著區塊鏈技術、虛擬貨幣生態興起，詐騙集團也開始把目光轉向“幣圈”，以“虛擬幣投資”為誘餌把罪惡的利爪伸向群眾的錢袋子。

虛擬貨幣是運行在區塊鏈上的電子貨幣，是未來web3科技、金融發展的重要應用之一，不是真正的貨幣。例如比特幣、以太幣、泰達幣，這些都是比較主流且大眾或許熟知的虛擬貨幣。虛擬貨幣詐騙是以“虛擬貨幣”作為話術來包裝的詐騙犯罪，多數此類騙局與“虛擬貨幣”本身并沒有關聯，更多的是詐騙分子利用大眾對于“虛擬貨幣”認知上的誤區，欺騙受害者參與投資根本不存在的虛擬貨幣或相關項目。

案例一

3月底，寧波的趙女士前往派出所報警稱被詐騙。趙女士于3月初通過交友軟件認識了一名王姓男子，該男子自稱博士畢業，目前在某事業單位就職。單身的趙女士對對方展現出來的“高學歷好工作”人設迅速產生好感，后兩人添加微信開始進一步了解。

接下來的時間里，兩人頻繁聊天，趙女士驚喜于對方和自己在眾多話題上的合拍，再加上王某每日的噓寒問暖，趙女士逐漸對他產生依賴，甚至將他視為自己的知己。

一周后，王某與趙女士聊起投資話題，告訴她可以帶其投資虛擬幣賺錢，趙女士遂進入王某提供的網站，用自己的手機號注冊賬號并在王某的指導下進行投資。小賺一筆且成功提現后，趙女士又在王某的花言巧語下不斷加大投資，兩周時間里，趙女士共投資30余筆。直至趙女士突然發現對方拉黑了自己，網站內也無法提現，這才意識到被騙，總計被騙金額100余萬元。

案例二

和趙女士有相似遭遇的還有臺州的周女士。

今年2月，一名男子通過社交軟件主動私信周女士，自稱是一個生意人，想與之交友。聊天過程中，該男子對周女士關懷備至、十分體貼，并有意無意透露自己擁有多家公司、參與投資很多項目，家底殷實、資產雄厚。多金又紳士的男子很快打動了周女士，一個月后，兩人感情迅速升溫。

一段時間后，該男子說要帶著周女士一起賺錢并向她推薦了一個虛擬幣投資網站，稱自己目前也在這個網站上投資，賺了很多錢。出于對該男子的信任，周女士不作他想，在對方的指導下不斷投資u幣，分多筆資金將錢取現，再由相應的u商上門將錢取走。直至3月26日民警上門勸阻，周女士才意識到被騙，共計被騙金額180余萬元。

通過以上案例不難發現，虛擬貨幣詐騙分子通常會通過社群平臺、交友軟件來接觸受害者，常見軟件有微信、QQ、Instagram、Tinder、探探等，幾乎所有社交平臺都可能有詐騙分子潛伏。他們會主動接觸、私信受害者，并對自己的身份進行全方位的包裝。聊天過程中，他們會通過文字、照片、語音甚至視頻的方式與受害者互動，展現自己幽默、體貼的個性，樹立多金、可靠的形象，一步步取得受害者的信任。

取得目標信任后，詐騙分子會不經意地和受害者談論投資相關話題，比如分享成功的投資經驗，或是分享自己對于虛擬貨幣的鉆研成果，誘使受害者開始對“虛擬幣投資”產生興趣，甚至會將“投資”化作實現雙方美好未來的一環，誘使目標“上鉤”。大多數人會試著小額投入幾筆，詐騙分子通過操控后臺，讓受害者成功盈利，使其放松警惕，從而騙取更多錢財。

虛擬貨幣與股票、房地產等資產不同，普通市民對“虛擬貨幣購買”“虛擬貨幣投資”知之甚少，這就讓詐騙集團有機可乘，通過各種媒介和手段，讓受害者在一知半解中將資金直接投入詐騙分子的口袋。

一方面，區塊鏈上人人可發行虛擬貨幣，大部分虛擬貨幣價格極易被操縱。另一方面，虛擬貨幣錢包地址具有匿名化的特性，追查難度大，因此易成為電信網絡詐騙犯罪團伙非法跨境轉移資金的工具。

在我國，虛擬貨幣交易本身不受法律保護，無境內合法虛擬貨幣交易機構。目前，境外虛擬幣平臺數量繁多，在詐騙集團的層層偽裝下，投資者更加難以辨識。事實上，我國監管部門早已意識到虛擬貨幣交易炒作帶來的風險，多次預警并出臺整治舉措。

想要從根本上規避被詐騙風險，警方提醒：一方面不投資不熟悉的領域，不讓詐騙分子有機可乘；另一方面不信任何“高回報 ”“穩賺不賠”的投資項目，不存“一夜暴富”的貪念。

文章來源：平安蒼南責任編輯：葉鑫