申請貸款需要提供手機卡和銀行卡？當心，你可能正在被卷入詐騙犯罪

2023-04-23 15:37:54 來源：寧德公安作者：點擊圖片瀏覽下一頁

近日我市出現不法分子以幫助辦理貸款為由

騙取貸款用戶銀行卡、電話卡

用于從事電信網絡詐騙等犯罪活動

真實案例

2023年3月，犯罪嫌疑人王某在微信朋友圈發布“ 可以為征信黑戶辦理信用卡”的虛假信息，吸引他人來辦理信用卡，同時要求提供多張手機卡及身份證正反面照片，并承諾介紹他人來辦理信用卡，可以按照信用卡額度的相應比例進行抽成。2023年3月，王某以上述方式，先后2次收取了孫某、趙某等人提供的56張手機卡。后伙同上家，以每張500元的價格販賣。經查證，王某販賣的手機卡被詐騙團伙用于從事電信網絡詐騙等犯罪活動，已知涉及詐騙案件多起，涉案金額數百萬元。犯罪嫌疑人王某的行為涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，孫某、趙某等人雖在自身未知的情況下將自身手機卡、身份證復印件、銀行卡借于他人用于從事電信網絡詐騙等犯罪活動，但亦需要承擔相應的法律責任。 4月中旬王某與十余名涉案卡主被抓獲歸案。

詐騙手法分析

NO.1

卡販利用網絡或短信發布辦理貸款、代辦信用卡等虛假信息，附帶“無抵押”“零門檻”“低利率”等誘導性話語，吸引受害人關注。

NO.2

卡販以辦理貸款、信用卡需提供材料為由，誘騙受害人提供銀行卡、手機卡、身份證復印件等材料，后續將受害人所有材料打包賣給詐騙團伙用于電信網絡詐騙等犯罪活動。

法律鏈接

《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》

第三十一條任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。

對經設區的市級以上公安機關認定的實施前款行為的單位、個人和相關組織者，以及因從事電信網絡詐騙活動或者關聯犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關規定記入信用記錄，采取限制其有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業務、暫停新業務、限制入網等措施。對上述認定和措施有異議的，可以提出申訴，有關部門應當建立健全申訴渠道、信用修復和救濟制度。具體辦法由國務院公安部門會同有關主管部門規定。

第三十八條組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

第四十四條違反本法第三十一條第一款規定的，沒收違法所得，由公安機關處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節嚴重的，并處十五日以下拘留。

警方提醒

1、辦理貸款一定到正規金融機構辦理，正規貸款在放款前不會收取任何費用，不會拿你的銀行卡幫你刷流水，也不會索要你的銀行卡、U盾、手機卡，更不會索要專屬于你的賬戶密碼。

2、銀行卡開戶人、電話卡開卡人如果將本人的銀行卡、電話卡以出售、租借等方式提供給他人用于電信網絡詐騙或者其他違法犯罪的，公安機關將依法追究其法律責任。

3、在日常生活中,應注意保護個人信息，不為蠅頭小利所動，進一步提高自我防范意識，堅決不做不法分子的幫兇和工具人。

文章來源：寧德公安責任編輯：葉鑫